證券時報網(wǎng)
2026-01-01 14:55
人無信不立，業(yè)無信不興。誠信是五千年中華文明的精神根基，是社會和諧穩(wěn)定、國家長治久安的道德支撐。黨的二十屆四中全會審議通過的《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十五個五年規(guī)劃的建議》提出弘揚誠信文化、廉潔文化的重要命題，彰顯了誠信建設(shè)在治國理政中的重要地位。作為資本市場的重要組成部分，證券行業(yè)應積極探索誠信文化的時代內(nèi)涵與實踐路徑，努力提升文化軟實力，以實際行動打造誠信投行，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。
一、從“十五五”規(guī)劃建議中
解讀誠信建設(shè)豐富內(nèi)涵
社會主義市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟、法治經(jīng)濟。當下，我國即將邁向基本實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化夯實基礎(chǔ)、全面發(fā)力的關(guān)鍵時期，“十五五”規(guī)劃建議多處提及誠信建設(shè)，凸顯了誠信對以中國式現(xiàn)代化實現(xiàn)中華民族偉大復興的基礎(chǔ)性意義。在“十五五”時期經(jīng)濟社會發(fā)展必須遵循的原則方面，《建議》提出要堅持有效市場和有為政府相結(jié)合，明確將“建設(shè)法治經(jīng)濟、信用經(jīng)濟”作為其核心內(nèi)容之一。《建議》強調(diào)了誠信建設(shè)對于加快高水平科技自立自強，引領(lǐng)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要作用，在“推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合”方面，要求加強科技法治、倫理、誠信、安全建設(shè)。在建設(shè)強大國內(nèi)市場，加快構(gòu)建新發(fā)展格局方面，《建議》將“完善產(chǎn)權(quán)保護、市場準入、信息披露、社會信用、兼并重組、市場退出等制度”作為破除阻礙全國統(tǒng)一大市場建設(shè)卡點堵點的關(guān)鍵一環(huán)。《建議》將“弘揚和踐行社會主義核心價值觀”列為“激發(fā)全民族文化創(chuàng)新創(chuàng)造活力，繁榮發(fā)展社會主義文化”的首要方面，其中特別提到“弘揚誠信文化、廉潔文化”。此外，《建議》將誠信建設(shè)作為提升中華文明傳播力影響力的重要支撐，強調(diào)要“講好中國故事，展現(xiàn)可信、可愛、可敬的中國形象”。“十五五”將誠信建設(shè)提升到新的歷史高度，標志著我國社會主義市場經(jīng)濟體制的更加完善和社會文明程度的顯著提升。
二、誠信建設(shè)是資本市場實現(xiàn)
高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎
資本市場是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，其健康發(fā)展直接關(guān)系實體經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。證券公司作為資本市場的“看門人”，誠信履職是防范金融風險、保護投資者合法權(quán)益的內(nèi)在要求。近年來，我國社會信用體系建設(shè)進入快車道，《關(guān)于推進社會信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進形成新發(fā)展格局的意見》等綱領(lǐng)性文件的出臺，標志著誠信建設(shè)的頂層設(shè)計不斷完善。需要看到，誠信作為信用在道德層面的體現(xiàn)和法治精神的價值基礎(chǔ)，是市場經(jīng)濟高效、公平運行的潤滑劑與壓艙石。在金融領(lǐng)域，隨著“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念與《證券行業(yè)誠信準則》等自律規(guī)范的出臺，證券行業(yè)形成了“法律規(guī)制+行政監(jiān)管+自律管理”的多層次誠信治理框架。“證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫”的建立與應用，顯著增強了誠信約束的剛性，使得市場主體的誠信記錄可查、可溯、可評，讓守信者一路暢通、失信者寸步難行。
新時代新征程，證券公司應加強企業(yè)文化建設(shè)，積極踐行“五要五不”中國特色金融文化，筑牢誠實守信的職業(yè)道德根基。應提升執(zhí)業(yè)能力，持續(xù)深化專業(yè)素養(yǎng)、精進合規(guī)意識，將誠信執(zhí)業(yè)規(guī)范貫穿于盡職調(diào)查、持續(xù)督導等業(yè)務流程，以誠信體現(xiàn)專業(yè)價值，真正做到對客戶負責、對市場負責、對投資者負責。應加強投資者保護，牢固樹立“以投資者為本”的價值理念，將投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益保護置于業(yè)務開展的核心位置。做好適當性管理，加強投資者教育，暢通溝通投訴渠道，以真誠的服務和透明的運作贏得投資者的長期信任。應構(gòu)建“硬規(guī)范”與“軟約束”協(xié)同的治理新格局，通過大力弘揚誠信文化與誠信制度建設(shè)并舉，建立健全基于誠信記錄的職業(yè)聲譽激勵約束機制，從而形成維護市場誠信生態(tài)的內(nèi)生動力。
三、國開證券積極探索打造
誠信投行的實踐路徑
多年來，國開證券始終堅持以文化力量引領(lǐng)前進方向、凝聚奮斗力量、推動事業(yè)發(fā)展，積極探索以誠信文化引領(lǐng)特色專業(yè)投行建設(shè)的實踐路徑，通過系統(tǒng)性的誠信文化建設(shè)為高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
一是堅持體系化構(gòu)建，筑牢誠信建設(shè)制度根基。公司堅持從理念與制度兩端發(fā)力，加強誠信文化建設(shè)的頂層設(shè)計。在理念培育上，公司秉持“服務國家戰(zhàn)略，助力實體經(jīng)濟”的崇高使命，積極培育“責任擔當，誠信務實”的核心價值觀，為干部員工提供了明確的價值指引。在制度建設(shè)上，公司著力搭建以《國開證券誠信文化手冊》為代表的誠信制度體系，設(shè)立專章明確包含證券行業(yè)誠信準則在內(nèi)的行業(yè)誠信文化內(nèi)容，要求各層級管理人員扎實承擔誠信文化建設(shè)和誠信從業(yè)管理責任，將行業(yè)誠信準則與公司治理、各業(yè)務環(huán)節(jié)深度融合，以制度剛性牽引執(zhí)業(yè)質(zhì)量提升。
二是探索融合化實踐，推動誠信賦能專業(yè)提升。公司著力推動誠信文化與業(yè)務經(jīng)營深度融合，努力將文化軟實力轉(zhuǎn)化為經(jīng)營發(fā)展的硬支撐。公司舉辦“投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量提升年”系列活動，扎實開展執(zhí)業(yè)質(zhì)量紅榜評選、債券業(yè)務質(zhì)控標準化建設(shè)、編制項目審核案例匯編、“建功十四五·奮進開行人”投行業(yè)務勞動技能競賽、“風控合規(guī)之星”勞動技能競賽、投行業(yè)務線上知識競賽等多種方式多措并舉提升執(zhí)業(yè)質(zhì)量，切實履行資本市場“看門人”職責。與此同時，將“誠信務實”明確作為員工績效考核、晉級提拔的重要條件，引導全員踐行行業(yè)文化。
三是加強多渠道宣導，營造誠實守信文化氛圍。公司積極打造誠信特色文化品牌，組織開展“少年兒童心向黨，全面發(fā)展伴成長”、“砥礪前行十五載，揚帆奮進新征程”趣味運動會、“傳承美好家風，共建廉潔家庭”等主題活動，創(chuàng)建“國開證券志愿公益服務突擊隊”，開展面向貧困母親等群體的公益募捐，鼓勵員工在實踐中傳承紅色家風、展現(xiàn)昂揚斗志、踐履誠信準則。
四是推進常態(tài)化監(jiān)督，發(fā)揮“廉”“信”協(xié)同效能。公司將廉潔視為誠信的重要體現(xiàn)，通過強化執(zhí)業(yè)監(jiān)督保障誠信文化清朗健康。公司組織全員簽署工作人員廉潔合規(guī)執(zhí)業(yè)承諾書，明確以“誠信”作為基本的職業(yè)行為準則；定期對自身職業(yè)道德行為進行自查，引導員工履行信義義務；通過組織深入學習金融系統(tǒng)違紀違法案例、開展青年員工“風清氣正大討論”等活動，讓敬畏紀律、堅守誠信的意識深入人心。
以誠固本助發(fā)展，以信立業(yè)守初心。國開證券將進一步寓誠信理念于公司治理、融誠信要求于業(yè)務流程、化誠信準則于員工行動，以自身的誠信實踐打造誠信專業(yè)投行，為構(gòu)建更具活力、韌性和競爭力的現(xiàn)代金融體系貢獻堅實力量。（CIS）
